Para obtener el máximo provecho de Money Manager, es fundamental entender la lógica interna de los cuatro pilares organizacionales y cómo interactúan entre sí.
🏗️ La Estructura de Datos (Jerarquía)
La información en tu cuenta se organiza de manera piramidal para mantener un aislamiento absoluto de tus finanzas:
[!IMPORTANT] Jerarquía de Datos en Money Manager:
- 🏢 Espacio de Trabajo (Workspace): El nivel más alto de organización. Aísla por completo carteras y presupuestos (ej. Finanzas Personales o Mi Empresa).
- 💳 Carteras (Wallets): Cuentas de donde entra y sale tu dinero, o pasivos (ej. Bancos, Efectivo, Tarjetas de Crédito).
- 🏷️ Categorías (Categories): Etiquetas conceptuales para clasificar tus movimientos (ej. Comida, Renta, Transporte).
- 📝 Transacciones (Transactions): Los movimientos individuales registrados (ej. Ingreso, Gasto, Traspaso).
📂 1. Espacios de Trabajo (Workspaces)
El Espacio de Trabajo es la unidad organizativa de mayor nivel.
- Aislamiento Total: Las carteras, transacciones, presupuestos y configuraciones pertenecen a un solo espacio. No hay mezcla de saldos ni información entre ellos.
- Tipos de Espacios:
- Personal: Diseñado para contabilidad individual.
- Compartido / Grupal: Permite invitar a otros miembros (pareja, familia, socios) para colaborar en tiempo real.
- ¿Dónde gestionarlo? Desde Ajustes > Espacio de trabajo, puedes renombrar tu espacio, cambiar la moneda base de reportes, o eliminarlo.
💳 2. Carteras (Wallets)
Las carteras representan tus cuentas bancarias, tarjetas o depósitos de valor reales.
- Tipos de Carteras:
- Cuentas de Débito o Efectivo: Aumentan tu patrimonio neto positivo.
- Tarjetas de Crédito / Préstamos: Representan balances negativos que restan de tu patrimonio neto.
- Multi-divisa: Cada cartera puede tener su propia moneda. Si tu cartera es en USD y tu espacio de trabajo es en MXN, Money Manager aplicará tasas de cambio diarias automáticas para consolidar tus reportes en MXN.
🏷️ 3. Categorías y Límites Presupuestarios
Las categorías clasifican el propósito de tus flujos de dinero.
- Límites Mensuales (Presupuestos): Cada categoría puede tener un presupuesto mensual. Al configurar un límite, la app monitoreará tus gastos contra este monto en tiempo real.
- Cálculo en Tiempo Real: Usamos una arquitectura de lectura directa (Computed on Read). Cuando abres tu panel, el sistema suma cada transacción individual del mes actual al vuelo, garantizando que el avance de tu presupuesto sea exacto al segundo, sin demoras por procesos batch o cachés desactualizadas.
Aquí puedes ver la vista de Presupuestos y límites mensuales:
📝 4. Transacciones (Movimientos)
Las transacciones son los registros individuales de flujo de dinero. Existen tres tipos:
A. Gasto (Expense)
- Flujo: Sale dinero de una Cartera y se asigna a una Categoría.
- Impacto: Reduce el saldo de la cartera seleccionada y suma al consumo de presupuesto de la categoría correspondiente.
B. Ingreso (Income)
- Flujo: Entra dinero a una Cartera y se le asigna una Categoría (ej. Sueldo o Ventas).
- Impacto: Aumenta el saldo de la cartera seleccionada.
C. Transferencia / Traspaso (Transfer)
- Flujo: Mueve dinero desde una Cartera Origen hacia una Cartera Destino.
- Impacto: Resta del balance de la cartera de origen y suma al balance de la cartera de destino.
- Categoría: Las transferencias no tienen categoría, ya que no representan un gasto ni un ingreso real hacia el exterior; solo es movimiento de capital propio.